项目一 做好理财规划准备 ……………………1
第一部分 项目导入………………………………1
理财师工作实务………………………………1
理财师工作任务………………………………2
第二部分 项目学习……………………………………2
学习任务概述………………………………………2
任务一 认识理财规划与理财师职业……………………3
任务二 了解理财规划的内容与流程……………………8
任务三 掌握理财规划的相关理论 ……………………11
任务四 掌握理财规划的相关计算 ……………………16
综合技能实训 ………………………………………25
综合素养提升 ………………………………………26
思考与拓展 ………………………………………26
第三部分 项目考核与评价 ………………………27
项目练习题 ………………………………………27
学习评价表 ………………………………………29
项目二 分析家庭财务状况 ……………………30
第一部分 项目导入 ………………………………30
理财师工作实务 …………………………………30
理财师工作任务 …………………………………31
第二部分 项目学习 …………………………………31
学习任务概述 ……………………………………31
任务一 编制家庭财务报表 ……………………32
任务二 做好家庭财务分析 ……………………43
任务三 提供家庭财务综合诊断建议 ……………………51
综合技能实训 ………………………………………53
综合素养提升 ………………………………………57
思考与拓展 …………………………………………58
第三部分 项目考核与评价 ………………………58
项目练习题 …………………………………………58
学习评价表 ………………………………………60
项目三 制定保险规划方案 ……………………61
第一部分 项目导入 ………………………………61
理财师工作实务 ……………………………………61
理财师工作任务 ……………………………………62
第二部分 项目学习 …………………………………62
学习任务概述 ………………………………………63
任务一 分析家庭面临的风险 ……………………63
任务二 分析家庭的保险需求 ……………………68
任务三 制定保险规划方案 ……………………77
综合技能实训 ………………………………………79
综合素养提升 ………………………………………82
思考与拓展 ……………………………………82
第三部分 项目考核与评价 ………………………83
项目练习题 ……………………………………83
学习评价表 ………………………………………85
项目四 制定居住规划方案 ……………………86
第一部分 项目导入 …………………………………86
理财师工作实务 …………………………………86
理财师工作任务 ……………………………………87
第二部分 项目学习 ………………………………87
学习任务概述 ………………………………………87
任务一 认识我国房产制度与房贷政策 ……………………88
任务二 做好租房与购房规划 ……………………91
任务三 做好购房与换房规划 ……………………95
综合技能实训………………………………………101
综合素养提升…………………………………103
思考与拓展……………………………………103
第三部分 项目考核与评价……………………104
项目练习题……………………………………104
学习评价表……………………………………106
项目五 制定教育规划方案 ……………………107
第一部分 项目导入……………………………107
理财师工作实务……………………………107
理财师工作任务……………………………108
第二部分 项目学习………………………………108
学习任务概述………………………………………108
任务一 了解教育规划…………………………109
任务二 分析教育规划需求……………………111
任务三 制定教育规划方案……………………114
综合技能实训………………………………………122
综合素养提升……………………………………123
思考与拓展………………………………………123
第三部分 项目考核与评价………………………124
项目练习题……………………………………124
学习评价表………………………………………126
项目六 制定退休规划方案 ………………………127
第一部分 项目导入……………………………127
理财师工作实务……………………………127
理财师工作任务……………………………128
第二部分 项目学习………………………………128
学习任务概述………………………………………128
任务一 了解退休规划…………………………129
任务二 分析退休规划需求……………………132
任务三 制定退休规划方案……………………139
综合技能实训………………………………………142
综合素养提升…………………………………143
思考与拓展………………………………………144
第三部分 项目考核与评价………………………144
项目练习题……………………………………144
学习评价表………………………………………146
项目七 制定投资规划方案 ………………………147
第一部分 项目导入……………………………147
理财师工作实务……………………………147
理财师工作任务……………………………148
第二部分 项目学习………………………………148
学习任务概述………………………………………148
任务一 了解投资规划…………………………149
任务二 做好投资者分析………………………152
任务三 制定投资规划方案……………………159
综合技能实训………………………………………164
综合素养提升…………………………………165
思考与拓展……………………………………165
第三部分 项目考核与评价……………………166
项目练习题……………………………………166
学习评价表……………………………………168
项目八 制定税务规划方案 ……………………169
第一部分 项目导入…………………………169
理财师工作实务……………………………169
理财师工作任务……………………………170
第二部分 项目学习…………………………………170
学习任务概述………………………………………170
任务一 了解税务规划…………………………171
任务二 个人所得税税务规划……………………174
任务三 房屋交易税税务规划……………………182
综合技能实训……………………………………186
综合素养提升…………………………………188
思考与拓展………………………………………188
第三部分 项目考核与评价………………………188
项目练习题…………………………………188
学习评价表……………………………………190
项目九 制定财富传承规划方案 ……………………191
第一部分 项目导入……………………………191
理财师工作实务……………………………191
理财师工作任务……………………………………192
第二部分 项目学习………………………………192
学习任务概述……………………………………192
任务一 了解财富传承规划……………………193
任务二 掌握与财富传承相关的法律……………………196
任务三 制定财富传承规划方案……………………204
综合技能实训………………………………………210
综合素养提升………………………………………211
思考与拓展………………………………………211
第三部分 项目考核与评价………………………212
项目练习题………………………………212
学习评价表……………………………………214
项目十 制定综合理财规划方案 ……………………215
第一部分 项目导入…………………………215
理财师工作实务……………………………215
理财师工作任务………………………………216
第二部分 项目学习………………………………216
学习任务概述………………………………………216
任务一 了解综合理财规划原理……………………217
任务二 掌握理财规划报告书的格式……………………226
任务三 制作综合理财规划报告书……………………227
综合技能实训……………………………………229
综合素养实训……………………………………242
思考与拓展…………………………………242
第三部分 项目考核与评价……………………243
项目练习题……………………………………243
学习评价表…………………………………………246
参考文献 ……………………………………………247
二维码资料索引 ……………………………………248

蒋彬，中共党员，广东机电职业技术学院教师，副教授，高级理财规划师、国际金融理财师。本科就读于武汉大学，毕业后在中国农业银行广州分行工作9年，曾任广州东华东路支行行长；研究生毕业于华南理工大学，2012年走进高职院校成为了一名职业教育教师。以所授《个人理财》课程为依托，参加广东省第五届高校（高职）青年教师教学大赛获一等奖，参加全国职业院校技能大赛教学能力比赛（高职组专业技能课程一组）获二等奖。2022年6月被中共广东机电职业技术学院委员会授予“十大育人党员先锋岗”，并认定为校级“优秀引路人”，2021年6月被中共广东省委教育工委和广东省教育厅党组授予“优秀共产党员”称号。